CONSEIL AUX PARTICULIERS

Retraite

Préparez et optimisez activement votre retraite

Vous partez à la retraite et vous souhaitez être accompagné dans le cadre de la liquidation de vos droits à la retraite ?

Vous souhaitez anticiper votre départ à la retraite et vous vous interrogez sur la date de départ optimale ?

Le saviez-vous ?

Selon la Cour des comptes, 14 % des pensions de retraites versées en France comportent une erreur de calcul, soit 1 retraite sur 7. Il est donc essentiel de s’assurer de la régularité de votre relevé de carrière et de faire rectifier les erreurs.

Réputée complexe, le système de retraite français se compose de différents régimes et de plusieurs caisses qui varient en fonction de votre statut : salarié du secteur privé, fonctionnaire, indépendant…

Le départ en retraite est un moment clé qui soulève de nombreuses questions :
Quand partir à la retraite ? Quel sera le montant de ma pension ? Vous avez eu plusieurs employeurs au cours de votre carrière et vous vous interrogez sur l’exactitude de votre relevé de carrière ?

Un audit retraite vous permettra de répondre à ces questions.

Un audit retraite, c’est quoi ? 

Il permet de s’assurer de la régularité de votre relevé de carrière et, si besoin, de rectifier certaines erreurs. C’est le moyen le plus sûr de faire l’état des lieux de vos droits à la retraite.

L’objectif est de vous donner les clés pour optimiser vos revenus et préparer votre retraite sereinement.

Il s’agit d’un point de départ permettant de prendre des décisions éclairées et ainsi définir une stratégie de retraite solide pour vous garantir un avenir financier stable et sécurisé.

Quand faire un audit retraite ?

  • Vous avez moins de 50 ans

La retraite est un sujet sérieux, de sa préparation dépendra votre bien-être de demain. Il est donc préférable de prévoir un résultat que de le subir.

Avec le bilan retraite, vous disposerez d’une information commentée qui vous permettra :

La retraite est un sujet sérieux, il est donc préférable de prévoir un résultat plutôt que de le subir.

  • Vous avez plus de 50 ans

Il est temps de vous préoccuper activement de votre retraite car le départ à la retraite est généralement associé à une réalité financière : La baisse de vos revenus.

Trop souvent, après 50 ans, les salariés, indépendants ou encore chefs d’entreprise souscrivent des produits d’épargne retraite sans analyser précisément leurs besoins et surtout sans même avoir calculé le montant de leur retraite.

Vous devez donc bâtir une stratégie retraite cohérente pour assurer une transition en douceur vers cette nouvelle vie et sécuriser votre avenir financier.

Nos missions

  • Étude de vos droits acquis aux régimes de base et complémentaires (bilan retraite, reconstitution complète de carrières et régularisation)
  • Simulation de vos pensions futures
  • Conseil personnalisé sur l’optimisation de vos pensions (rachat de trimestres, date de départ à la retraite)
  • Conseil sur la fiscalité entourant votre départ à la retraite (notamment pour les travailleurs frontaliers)
  • Liquidation et suivi de vos pensions auprès des différentes caisses de retraite

Notre équipe spécialisée vous accompagne et vous conseille dans toutes vos démarches afin de bénéficier de vos droits à la retraite en toute sérénité.