CONSEIL AUX PARTICULIERS
Gestion de patrimoine
Gestion de patrimoine des particuliers : sécurisez et optimisez vos biens
La gestion de patrimoine des particuliers consiste à organiser, développer et protéger l’ensemble de vos biens et avoirs personnels et professionnels. Elle prend en compte vos investissements immobiliers, placements financiers, objets d’art, contrats d’assurance-vie ainsi que vos dettes et emprunts.
À chaque étape de votre vie personnelle (mariage, divorce, accident de vie, retraite, succession) ou professionnelle (création, développement ou cession d’entreprise), il est essentiel de réfléchir à votre stratégie patrimoniale pour sécuriser et valoriser votre patrimoine.
Les fiscalistes et gestionnaires de patrimoine FIBA accompagnent les particuliers pour optimiser la gestion de leurs biens et anticiper les décisions clés qui impactent leur avenir et celui de leurs proches.
Gérer son patrimoine au quotidien
Votre patrimoine évolue constamment selon votre situation personnelle et professionnelle. Une gestion patrimoniale efficace des particuliers nécessite de définir vos objectifs :
- Développer ou sécuriser votre patrimoine
- Acquérir ou rentabiliser un bien immobilier
- Préparer votre retraite
- Assurer vos proches
Les techniques financières, fiscales et juridiques à mettre en œuvre sont adaptées à votre profil, vos besoins et vos projets.
La SCI et l’optimisation patrimoniale
La société civile immobilière (SCI) est un outil incontournable pour gérer et optimiser un patrimoine immobilier. Elle permet à plusieurs personnes (famille ou tiers) de détenir et gérer ensemble un ou plusieurs biens, tout en anticipant la transmission et en optimisant la fiscalité.
- La SCI facilite la gestion des biens et la transmission patrimoniale
- Le démembrement de propriété (nue-propriété et usufruit) permet de gérer tout en préparant la succession à moindre coût
- La SCI est souvent utilisée pour la résidence principale, la construction d’un bien immobilier ou pour éviter les contraintes de l’indivision
Chaque associé entre dans la SCI par apport ou transmission (donation, héritage) et peut se retirer en cédant ses parts.
Pourquoi faire appel à FIBA pour la gestion patrimoniale des particuliers
La gestion de patrimoine des particuliers nécessite de mobiliser des connaissances approfondies en immobilier, fiscalité, assurance et droit. Confier votre patrimoine à des experts vous permet de :
- Sécuriser vos investissements et votre patrimoine immobilier
- Optimiser vos placements financiers et contrats d’assurance-vie
- Préparer efficacement la transmission de vos biens
- Éviter les risques fiscaux et successoraux
Notre méthode : un audit patrimonial complet pour analyser votre situation et définir les solutions les plus adaptées à vos objectifs et à votre profil.
Nos accompagnements pour les particuliers
- Audit patrimonial personnalisé
- Déficit foncier et dispositifs fiscaux immobiliers
- Girardin industriel
- SCPI et assurance-vie
- Investissement dans un monument historique
- Statut de loueur meublé
- Plus-values de cession d’entreprise
- Constitution et gestion de SCI (tenue des comptes, déclarations fiscales, assemblées générales)
- Transmission de l’immobilier et démembrement de parts sociales
Avec notre accompagnement, la gestion de patrimoine des particuliers devient un levier stratégique pour sécuriser, développer et transmettre vos biens tout en optimisant votre fiscalité personnelle et immobilière.
