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Audit patrimonial

Audit patrimonial

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L'audit patrimonial pour mieux vous conseiller
Nous procéderons dans un premier temps à un audit de votre patrimoine en nous basant sur ce que nous appelons la méthode Q.O.O.C. : Qui êtes-vous ? Où en êtes-vous ? Où voulez-vous aller ? Comment y aller et avec quels moyens ?

Ces questions fondamentales nous permettront d’établir un diagnostic complet et précis de votre situation patrimoniale, selon les étapes suivantes :

  1. Effectuer une analyse globale de votre situation patrimoniale actuelle, 
  2. Définir avec vous vos objectifs patrimoniaux, vos projets de vie,
  3. Elaborer une véritable stratégie patrimoniale d’ensemble cohérente et efficace, prenant en compte le facteur temps,
  4. Vous présenter des solutions répondant à votre situation personnelle et vous permettant d’atteindre efficacement les objectifs que vous nous avez fixés.

Cette méthode pragmatique nous permettra de vous apporter des réponses concrètes pour votre audit patrimonial sur des thèmes importants, tels que :

 

Droit civil : faites les bons choix aujourd’hui pour protéger vos proches demain

  • PACS ou mariage ?
  • Votre régime matrimonial est-il toujours adapté à votre situation actuelle ?
  • En cas de décès, votre conjoint est-il suffisamment protégé ?
  • En cas de décès, est ce que vos enfants seront suffisamment protégés ?
  • Quelles solutions pour optimiser la transmission de votre patrimoine :

                - Donation simple et/ou donation-partage,
                - Démembrement de la propriété,
                - Préparation de la succession au travers d’aménagements de votre régime matrimonial,
                - Préparation de la vente d’un bien ou de sa transmission ?

  • Quels véhicules pour détenir votre patrimoine :

                - Nom propre,
                - Sociétés Civiles,
                - Structures capitalistiques à l’impôt sur le revenu ou à l’impôt sur les sociétés ? 
 

Fiscalité personnelle et professionnelle : tirez parti de l’actualité fiscale pour vous et pour votre entreprise

  • Quelles solutions pour optimiser la fiscalité de votre entreprise :

                - Solutions CET,
                - Solutions Impôt sur les Sociétés ?

  • Quelles solutions pour optimiser votre fiscalité personnelle :

                - Impôt sur le revenu,
                - Prélèvements sociaux,
                - Impôt de Solidarité sur la Fortune,
                - Plus-values ou moins-values constituées ou latentes,
                - Droits de succession ?

 

Placements et épargnes : rentabilisez au mieux votre épargne et vos placements en maîtrisant les risques

  • Quelles solutions pour valoriser votre trésorerie stable d’entreprise :

                - CAT / DAT,
                - Compte-titres,
                - contrat de capitalisation ?

  • Quelles stratégies pour développer votre patrimoine privé :

                - Immobilier,
                - Société civile de placement immobilier,
                - Valeurs mobilières et produits financiers structurés ,
                - Assurance vie ?


Notre mode d'intervention : l'audit patrimonial
A travers un accompagnement en 8 étapes, nous clarifions ensemble vos objectifs pour construire un accompagnement sur mesure et mettre en place pour vous les dispositifs ayant pour finalité d’optimiser votre patrimoine  :

ETAPE 1 : Rendez-vous de pré-diagnostic patrimonial, offert, confidentiel et sans engagement.

ETAPE 2 : Echange possible, sous votre accord, avec votre expert-comptable, afin d’avoir une totale appréhension de votre situation personnelle et professionnelle.

ETAPE 3 : Elaboration d’un audit approfondi de votre situation patrimoniale globale.

ETAPE 4 : Présentation et remise de votre audit, avec une présentation des préconisations juridiques, financières, patrimoniales et fiscales adaptées à votre situation.

ETAPE 5 : Prise en compte des informations correctives suite à cet entretien et élaboration de la version définitive de votre audit.

ETAPE 6 : Remise de l’audit définitif avec une présentation des préconisations juridiques, financières, patrimoniales et fiscales définitivement retenues.

ETAPE 7 : Accompagnement dans la mise en place des solutions qui vous ont été préconisées, notamment auprès de votre notaire, avocat ou tout autre professionnel, le cas échéant…

ETAPE 8 : Postérieurement à la mise en place des solutions retenues, nous vous proposons un suivi régulier de votre situation patrimoniale sous la forme d’un accompagnement annuel personnalisé.